Beratung gemäß Finanznorm DIN 77230
Vorteil Beratung nach DIN 77230
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Mehr InformationenWas genau leistet die DIN 77230?
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Mehr InformationenFinanzen sind Vertrauenssache. Vermutlich sehen Sie das ähnlich.
Aber wer will schon seine finanzielle Zukunft ausschließlich auf Vertrauen aufbauen? Sie etwa?
Vertrauen bildet sich meines Erachtens erst durch den Transfer von Informationen, nachweisbarer Beratungskompetenz und Servicebereitschaft. Deshalb bilde ich mich kontinuierlich weiter, versuche Informationen so transparent wie möglich zur Verfügung zu stellen, bin bemüht Anfragen zeitnah zu beantworten und eine Dienstleistung über dem Standard anzubieten. Im Zentrum meiner Beratung steht dabei Ihr objektiver Bedarf. Das sollte generell der Fall sein, zumal auch der Gesetzgeber im Versicherungsvertragsgesetz verankert hat, dass eine Beratung nach Ihren "Wünschen und Bedürfnissen" zu erfolgen hat.
Nur wenn sich Vertrauen erst bilden muss und Sie als Privatperson nicht einschätzen können, was Ihr Bedarf ist, wie können Sie dann sicher sein, dass Sie entsprechend Ihrer Bedürfnisse beraten werden?
Es ist kein Geheimnis, wie Finanzanalyse heutzutage aussieht. Nämlich so:
Lassen Sie Situation von 10 Finanzdienstleistern analysieren, erhalten Sie dazu 10 unterschiedliche Ergebnisse.
So sollte es definitiv nicht sein.
Als Mandant haben Sie meines Erachtens Anrecht auf ein Beratungsangebot, das auf objektiven und reproduzierbaren Analyseergebnissen beruht.
Als Grundlage meiner Beratung dient deshalb die unabhängige Finanzanalyse nach DIN 77230. Hierbei handelt es sich um die erste deutsche Norm für Finanzdienstleistung. Sie stellt derzeit das Non-Plus-Ultra im Bereich Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte dar und berücksichtigt Ihre finanzielle Situation und die Ihrer Familie.
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Mehr InformationenWas ist der Hintergrund der DIN 77230?
- 1Gemäß einer Studie im Auftrag des Ministeriums für Verbraucherschutz aus dem Jahr 2008 entsteht durch Fehlberatung jedes Jahr ein Kapitalverlust von ca. 20 Mrd. Euro!
- 2Verbraucher misstrauen Finanzdienstleistern, da es bis dato keine Normen gab, an denen sie sich orientieren konnten, und von verschiedenen Beratern unterschiedlichste Empfehlungen ausgesprochen bekamen.
- 3Vielen Privatpersonen fehlt eine Gesamtübersicht über ihre finanzielle Situation und über ihre Risiken.
Die Analyse nach DIN-Norm ermöglicht einen ganzheitlichen Blick auf alle Finanzthemen. Ihr elementares Ziel ist es, dass Sie von 10 Finanzdienstleistern nicht 10 unterschiedliche Ergebnisse erhalten, sondern 1 standardisiertes, einheitliches Analyse-Ergebnis.
Dazu mussten aber zunächst objektive Kriterien geschaffen werden.
Holger Rohde, seines Zeichens Leiter Versicherungen und Recht Stiftung Warentest, hat es bereits im Jahr 2014 so formuliert:
„Im Bild gesprochen:
Die Situation ist ungefähr so, als wenn Ihr Arzt ein Blutbild aus Ihrer Blutprobe erstellen ließe, die Werte aber von Labor zu Labor völlig unterschiedlich wären. Das würden wir - zu Recht - nicht akzeptieren. Das Blutbild darf nicht davon abhängen, wer es macht.
Auf die Finanzberatung zurückgespiegelt heißt das: DieAnalyse des Status Quo muss verlässlich sein. Sie muss richtig sein. Sie muss so geartet sein, dass sie unabhängig vom Anwender bei gleicher Ausgangssituation auch gleiche und richtige Ergebnisse liefert. Das ist, so meine These, nur durch Standardisierung bzw. Normung möglich.“Das Analyseergebnis - die Antwort auf wichtige Fragen
"Wie setze ich mein begrenztes Budget für Finanzverträge richtig ein?"
Die norm-konforme Analyse empfiehlt auch die Rangfolge aller relevanten Finanzthemen.
"Welche Summen benötige ich bei welcher Absicherung?"
Die norm-konforme Analyse gibt Orientierungswerte je nach gewünschter Bedarfsstufe (Absicherung des Grundbedarfs, Erhaltung des Lebensstandards, Erhöhung des Lebensstandards)
Wir wird die DIN 77230 von anerkannten Experten bewertet?
In einem Interview des Deutschlandfunks hat sich Hermann-Josef Tenhagen, selbst Chefredakteur des Verbraucher-Ratgebers Finanztip und zuvor 15 Jahre lang Chefredakteur der Zeitschrift Finanztest, wie folgt geäußert:
„Eigentlich müssen Sie in der Beratung nach dieser neuen Norm suchen. Das heißt: Wenn Sie zu einem Vermittler gehen, der Ihnen ein Versicherungsprodukt verkauft, oder Sie zu einer Bank gehen, oder wenn Sie zu einem Honorarberater gehen, dann sollten die diese Norm kennen und nach dieser Norm vorgehen.“
„Am Ende des Tages wird es hoffentlich dazu führen, dass wir diejenigen, die es ordentlich machen, erkennen können und dann dorthin gehen, und dass wir diejenigen, die es nicht so gut machen, erkennen können und dort eben nicht hingehen.“ (Hermann-Josef Tenhagen (Finanz-Tip) bei https://www.deutschlandfunk.de/finanzberatung-neue-din-norm-fuer-bessere-geldanlage.697.de.html?dram:article_id=420192)
Konditionen für die Erstellung und Auswertung der Finanzanalyse
AUFBAUPREIS
Aktualisierung einer bestehenden "Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte" nach DIN-Norm 77230
€
249.00
/Aktualisierung
GRUNDPREIS
Erstmalige Erstellung der "Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte" nach DIN-Norm 77230
€
349.00
/Erstmalige Erstellung
RABATTIERTER PREIS
Erstmalige Erstellung der "Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte" nach DIN-Norm 77230
€
179.00
/Erstmalige Erstellung