Sie besitzen bereits Kapitalanlagen und möchten prüfen, welche Kosten und Risiken diese enthalten?

Möchten Sie herausfinden, wie Sie Risiken reduzieren und gleichzeitig Ihre Rendite-Erwartung steigern können?

Oder möchten Sie wissen, ob Sie Ihre finanziellen Ziele schneller erreichen können oder mit geringerem Aufwand?


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Wenn sie nicht alle Details zu Ihrem Vertrag wissen, ist das kein Problem. Überspringen Sie einfach die entsprechenden Fragen.

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Ich bin damit einverstanden, dass meine mitgeteilten Daten von Herrn Markus Fischer, Rosengasse 5, 89073 Ulm, gespeichert und zur Bearbeitung meiner Anfrage und Kontaktaufnahme telefonisch oder per E-Mail genutzt werden. Eine Weitergabe meiner Daten an sonstige Dritte erfolgt nicht. Meine Einverständniserklärung kann ich jederzeit bei Herrn Markus Fischer (bestenfalls schriftlich) kostenfrei und ohne jeden Nachteil mit Wirkung für die Zukunft widerrufen. Mit der Bestätigung dieser Einwilligungserklärung erkläre ich ausdrücklich meine Einwilligung zur Nutzung der Daten zu obigem Zweck.

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Weshalb Sie den Vertrags-Check nutzen sollten


Die Angebote an Altersvorsorgemöglichkeiten scheinen nahezu unendlich. Sie können wählen zwischen privater Rentenversicherung, Riester, betrieblicher Altersvorsorge, Basisrente, Fondssparplänen und mehr. Zu allen Varianten haben die Versicherer und Banken mehrere Tarifmodelle.

Was sich für Sie am stärksten lohnt, hängt unter anderem von der jeweiligen steuerlichen Behandlung, Ihrer Einkommens- und Familiensituation sowie dem Krankenversicherungssystem ab.

Hinzu kommen die unterschiedlichen Kosten und Risiken, die einerseits in den Versicherungsverträgen, andererseits in den zugrunde liegenden Kapitalanlagen stecken.

In meiner beruflichen Laufbahn habe ich Verträge gesehen, die selbst nach vielen Jahren eine durchschnittlich negative Jahresrendite aufwiesen, während andere Verträge über den gleichen Zeitraum mit einer durchschnittlich positiven Jahresrendite von 7 und 8 Prozent punkten konnten. Gerade bei so langen Zeiträumen wie sie bei der Altersvorsorge in der Regel zugrunde liegen, machen sich selbst geringer Unterschiede in der Rendite deutlich bemerkbar.

Sparen Sie beispielsweise monatlich 200,- Euro über einen Zeitraum von 40 Jahren an, beträgt das Endkapital bei einer durchschnittlichen Rendite pro Jahr von 3 Prozent etwa 611.987 Euro. Bei einer Rendite von 7 Prozent, die langfristig nach allen Kosten bei guten Tarifen und Kapitalanlagen, realistisch ist, beträgt das Endkapital Euro 1.650.951 Euro. Höhere Risiken müssen Sie deswegen nicht eingehen. Im Gegenteil, oftmals können wir die Risiken sogar reduzieren.

Vorteile des Anlage-Checks:

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    Sie erhalten eine Analyse der Kosten und Risiken Ihres Altersvorsorgevertrages.
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    Sie erhalten ein finanzmathematisches Gutachten zu Ihrem Altersvorsorgevertrag, das Ihnen die Ablaufleistung nach Versicherungs- und Kapitalanlagekosten zeigt.
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    Sie erhalten eine Auswertung der Nach-Steuer-Rendite unter Berücksichtigung Ihrer Einkommens-, Familien- und Krankenversicherungssituation.
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    Sie erhalten eine Vergleichs-Darstellung Ihres Altersvorsorgevertrages zu infrage kommenden Vorsorge-Alternativen.

Mit den gewonnen Erkenntnissen können wir auf Wunsch gemeinsam Rechtssicherheit schaffen, Risiken senken und Ihre Rendite steigern. Warten Sie nicht auf das böse Erwachen bei der Auszahlung. Nutzen Sie stattdessen meinen Vertrags-Check.


Was kostet der Vertrags-Check?

Die Konditionen für den Vertrags-Check gestalten sich wie folgt:

Vertrags-check

67.00

  • Von ausgebildeten Juristen erstellte Bedingungsanalyse
  • Analyse der Vertragsgestaltung
  • Angemessenheitsprüfung des Versicherungsumfanges
vertrags-check plus neu-absicherung / betreuungsübernahme

0.00

  • Von ausgebildeten Juristen erstellte Bedingungsanalyse
  • Analyse der Vertragsgestaltung
  • Angemessenheitsprüfung des Versicherungsumfanges

Ich möchte die Kosten für Sie so gering wie möglich halten. Allerdings bedeutet jeder Vertrags-Check einen nicht unerheblichen Zeitaufwand, da Vertragsunterlagen geprüft und in den meisten Fällen Rücksprachen gehalten und weitere Informationen eingeholt werden müssen.

Meinen Kunden, die ich im Bereich Finanzplanung betreue, erlasse beziehungsweise erstatte ich die Kosten für den Vertrags-Check. 

Sollten Sie also infolge des Vertrags-Checks zu dem Schluss kommen, dass Sie Ihren Vertrag aufgrund der offen gelegten Nachteile nicht weiterführen möchten und mit meiner Hilfe zu einer hochwertigeren Altersvorsorge wechseln möchten, erlasse beziehungsweise erstatte ich Ihnen die Kosten für den Anlage-Check.

Studenten biete ich unter Vorlage einer aktuellen Studien-Bescheinigung den Vertrags-Check generell kostenfrei an.  

Markus Fischer hat 4,76 von 5 Sternen | 64 Bewertungen auf ProvenExpert.com