werden Sie sich nur von einem Versicherungsmakler beraten lassen. Denn ein Bankangestellter wird ebenso wie ein Versicherungsvertreter in erster Linie die Interessen seines Arbeitgebers, sprich der Bank beziehungsweise des Versicherungskonzerns, vertreten (müssen). Auch ein Handelsvertreter oder Mehrfachagent, wie er in der Regel bei den großen Finanzvertrieben zu finden ist, ist gegenüber seinem Unternehmen weisungsgebunden.

Im Gegensatz zu Bankangestellten, Versicherungsvertretern oder Handelsvertretern der großen Finanzvertriebe bin ich freier Finanz- und Versicherungsmakler. Als solche vertrete ich Ihre Interessen und fungiere als treuhänderischer Sachwalter, vergleichbar mit Rechtsanwälten und Steuerberatern. Dies hat der Bundesgerichtshof bereits am 22.05.1985, mit dem sogenannten Sachwalterurteil, Az.: IVa ZR 190/83, entschieden. Bestätigt wurde es mit dem „Gesetz zur Neuregelung des Versicherungsvermittlerrechts“ aus dem Jahr 2006.

Wer heute als Finanz- und Versicherungsmakler tätig sein will, benötigt eine Erlaubnis der zuständigen Industrie- und Handelskammer, die nur erteilt wird, wenn

...um die ganzheitliche Beratung unter Einbeziehung des bestehenden Versicherungsschutzes und bestehender Finanzanlagen (auch Ihrer Angehörigen) - Sie allein bestimmen den Auftragsumfang!

Zu den wichtigsten und komplexesten Bereichen zählt die Berufsunfähigkeitsversicherung. Aus diesem Grund investiere in meiner Beratung hierfür viel Zeit. Denn mein vorrangiges Ziel ist, dass Sie sichere Leistungen erhalten und Risiken minimiert werden. Ich möchte, dass Sie verstanden haben, weshalb eine konkrete Empfehlung für Sie sinnvoll ist.

Seit über zehn Jahren betreue ich meine Mandanten ganzheitlich in den Bereichen Versicherung, Vermögensaufbau/-anlage, Immobilienfinanzierung und rechtliche Vorsorge. Zu letzterem zählen unter anderem die Vorsorgevollmacht, die Unternehmervollmacht, die Patienten- und die Sorgerechtsverfügung.  

sollten wir zusammenarbeiten. Sicher ist Ihnen bekannt, dass es unzählige Unternehmen für den Finanzdienstleistungsbereich gibt. Ich bin der festen Überzeugung, dass das Unternehmen nicht so entscheidend ist, wie die Person, mit der Sie zusammenarbeiten.

Aber ist denn überhaupt gewährleistet, dass Sie mit der Person Ihres Vertrauens auch langfristig zusammenarbeiten können? Bankangestellte wechseln häufiger die Position, werden befördert oder einem anderen Bereich zugeteilt. Wie sieht es bei den großen Finanzvertrieben aus? In der Regel sind Sie dort Kunde des Unternehmens und nicht des Beraters. Das bedeutet, dass das Unternehmen entscheidet, von wem Sie betreut werden. Zudem herrscht in den großen Finanzvertrieben oftmals eine hohe Fluktuation. Berater verlassen das Unternehmen, neue kommen hinzu. Sie erhalten einen neuen Berater zugewiesen. Vielleicht entscheidet sich Ihr bisheriger Berater auch den Vertrieb zu verlassen und künftig für ein anderes Unternehmen oder als freier Makler tätig zu sein. In dem Fall darf er Sie nicht mehr kontaktieren. Eine langfristige Zusammenarbeit steht so auf sehr wackligen Beinen. 

Ich bin freier Makler und betreue meine eigenen Mandanten. Kein Konzern, kein Vorstand entscheidet über unsere Zusammenarbeit. Nur Sie und ich entscheiden, ob und wie lange wir zusammenarbeiten wollen. 

Ob persönlich bei mir im Büro in Ulm, am Telefon, online oder per Mail - ich bin offen für alle Arten der Kommunikation.

Heutzutage ist es nicht mehr ungewöhnlich, wenn man sein Leben nicht dauerhaft an einem Ort verbringt. Deshalb betreue ich Sie sowohl hier in Ulm vor Ort als auch deutschlandweit. Sie müssen sich also nicht jedes Mal einen neuen Ansprechpartner suchen, wenn Sie umziehen. 

Meine Mandanten sind verteilt von Konstanz bis Kiel und von Berlin bis nach Düsseldorf. Sollte eine Betreuung vor Ort aufgrund der Entfernung nicht infrage kommen, ist eine Zusammenarbeit problemlos mittels Online-Meetings möglich. Diese haben sogar den Vorteil, dass wir zeitlich flexibler sowie unabhängig von Verkehrslage und vom Wetter sind. 

​​​Gerne sprechen wir einmal jährlich (das ist mein Rat an Sie) Ihre Finanzplanung durch, ob es Veränderungen bei Ihnen, andere Sichtweisen zur Risikoeinschätzung oder bessere Produkte bzw. Anpassungsbedarf am Markt gibt - aber nur, wenn Sie dies wünschen und bei mir anfordern! Ich halte mich gerne zurück und informieren Sie z. B. nur durch Newsletter oder wenn Sie mich rufen. Ich gehe Ihnen nicht auf dem Wecker - sondern bin Ihr Berater in allen Finanz- und Versicherungsfragen.

​​...plane gemeinsam mit Ihnen den Umfang der Risikoabdeckung und empfehle für Sie geeignete Versicherer und Policen. Durch meine Unabhängigkeit und den Zugriff auf eine Vielzahl von Versicherungsgesellschaften bin ich in der Lage, Ihnen preis-/leistungsstarke Lösungen anbieten zu können.

Sie können auf Vergleichsportale vertrauen, online oder offline, oder auf Marketing-Aussagen von Versicherern und deren Vertretern. Im Leistungsfall zählt jedoch nur, was rechtlich eindeutig in den Versicherungsbedingungen formuliert ist. 

Ich achte für meine Mandanten deshalb in erster Linie auf Rechtssicherheit und hochwertige Leistungen. Für mich ist wesentlich, welche Kriterien in den Bedingungswerken der Versicherungstarife für Sie als Verbraucher von Bedeutung sind. Viele Tarifeinschlüsse sind nur für einen Fachmann ersichtlich. Die Praxis zeigt, dass selbst Innendienstmitarbeiter der Versicherer oftmals nicht hinreichend geschult sind und somit immer wieder Schäden abgelehnt werden, da sie in Tarifwerken einen Ausschluss annehmen, wo ein Einschluss nicht explizit benannt wurde.

Deshalb honoriere ich, was in den Bedingungen klar benannt wird. Mein Ziel ist es, meinen Kunden jene Versicherer zu empfehlen, bei denen man auf den ersten Blick weiß, dass sie ein stark überdurchschnittliches Niveau bei den Versicherungsbedingungen aufweisen und den Leistungsumfang transparent präsentieren. Streitigkeiten im Schadenfall können so bereits im Vorfeld vermieden werden. Davon profitieren nicht nur Sie, sondern auch ich, denn ich möchte, dass Sie zufrieden sind und mich weiterempfehlen.

Sie besitzen bereits Versicherungsverträge und fragen sich jetzt, ob auch Sie im Ernstfall ohne Leistung dastehen könnten? Oder Sie möchten nicht weiter blind Rendite-Versprechen vertrauen und am Ende ein böses Erwachen erleben? 

Ich bewerte gern auch Ihre bestehenden Versicherungsverträge und Kapitalanlagen.

Im Gegenteil - gerade dann profitieren Sie im Besonderen von mir!

Zum einen profitieren Sie dadurch, dass ich noch vor Ihrer Absicherung Bedingungswerke analysiere, damit Ihre Versicherer die Leistungspflicht nicht aufgrund schwammiger Formulierungen umgehen können. Im Übrigen bewerte ich auch Altersvorsorge-Verträge und Kapitalanlagen hinsichtlich Kostenstrukturen und Risiken. 

Darüber hinaus begleite ich die Schadenregulierung von A-Z, wenn Sie es wünschen. Wenn Sie mit mir zusammenarbeiten, müssen Sie sich nicht im Schadenfall durch die Telefon-Hotlines der Versicherer quälen und Ihre wertvolle Zeit in Warteschleifen vergeuden, um sich von einem unerfahrenen Service-Mitarbeiter anhören zu müssen, dass die Kosten für den Schadenfall nicht übernommen werden. Woher sollen Sie denn wissen, ob dieser fachlich überhaupt zu dieser Aussage befähigt ist und diese korrekt ist? 

Ich achte darauf, dass ich bei meinen Versicherungspartnern beziehungsweise denen meiner Mandanten feste und kompetente Ansprechpartner in allen wichtigen Abteilungen habe. Mit mir als Ihrem Ansprechpartner haben Sie so die Sicherheit, dass Sie auch die Leistung erhalten, die Ihnen zusteht - ohne viel Aufwand. Versprochen!

​​...die Versicherer durch mich als Finanzmakler u. a. eigene Vertriebskosten sparen (z. B. gesellschaftseigene Vertreter, Banken, Werbung, Onlinevergleichsportale), ist es branchenüblich, dass die Finanzmakler eine sogenannte Maklercourtage erhalten.

Ihnen entstehen neben der regelmäßig zu entrichtenden Versicherungsprämie jedoch keine zusätzlichen Kosten für mein umfassendes Dienstleistungsangebot, sofern nicht separat für bestimmte Leistungen vorab eine Servicepauschale oder Honorar vereinbart wurde.