Sie besitzen bereits Kapitalanlagen und möchten prüfen, welche Kosten und Risiken diese enthalten?
Möchten Sie herausfinden, wie Sie Risiken reduzieren und gleichzeitig Ihre Rendite-Erwartung steigern können?
Oder möchten Sie wissen, ob Sie Ihre finanziellen Ziele schneller erreichen können oder mit geringerem Aufwand?
Fordern Sie jetzt Ihren Anlage-Check an
Zur Erläuterung der Risiko-Neigung:
Risiko-Neigung | Konservativ | Defensiv | Chancen-orientiert | Risikobewusst | Risikofreudig |
|---|---|---|---|---|---|
möglicher Gesamtertrag nach Anlagezeitraum von 5 Jahren in % | 8 % | 12 % | 25 % | 40 % | 60 % |
möglicher Gesamtertrag nach Anlagezeitraum von 5 Jahren in € / Anlage von 10.000 € | 800 € | 1.200 € | 2.500 € | 4.000 € | 6.000 € |
möglicher Verlust innerhalb eines Jahres in % | -5 % | -10 % | -15 % | -25 % | -40 % |
möglicher Verlust innerhalb eines Jahres in € | -500 € | -1.000 € | -1.500 € | -2.500 € | -4.000 € |
Verluste könnten erfahrungsgemäß gut gemacht werden in | 1 Jahr | 1,5 Jahren | 2 Jahren | 3 Jahren | 4 Jahren |
Weshalb Sie den Anlage-Check nutzen sollten
Die Anlagemöglichkeiten im Geldanlage-Bereich erscheinen zahllos. Die enthaltenen Risiken können ja nach Kapitalanlage bis zum Totalverlust und mitunter sogar darüber hinaus führen, was Anlegern oftmals nicht bewusst ist.
Die Kapitalanlagekosten können ebenfalls sehr stark variieren und sind teilweise nicht ausgewiesen. Tatsächlich können allein die laufenden Kosten durchaus bis zu 6 oder 7 Prozent ausmachen. Dies bedeutet, dass Sie als Anleger erst eine positive Rendite erhalten, wenn die Anlage mehr als diese 6 oder 7 Prozent laufende Kosten erwirtschaftet.
Eine besondere Rolle kommt bei einem Investment-Portfolio dem Anleger-Faktor zu. Diverse Studien belegen, dass die Anleger-Rendite, also was wirklich beim Anleger ankommt, deutlich geringer ist als die Anlage-Rendite, also was die Anlage grundsätzlich erwirtschaftet. Die Differenz erklärt sich aus ungünstigen, meist emotionalen Entscheidungen des Anlegers. Unter anderem deshalb ist es zu empfehlen, die Verwaltung der Kapitalanlage entweder direkt abzugeben oder zumindest vor wichtigen Anlageentscheidungen Rücksprache mit einem neutralen Berater zu halten.
Bei der Wahl Ihrer Kapitalanlagen und deren kontinuierlicher Anpassung ist zudem auf die Geeignetheit der Anlagen zu achten. Zu berücksichtigen sind dabei Punkte wie Ihre finanziellen Verhältnisse, Ihre Risiko-Neigung oder Ihrer Kenntnisse.
Vorteile des Anlage-Checks:
Mit den gewonnen Erkenntnissen können wir auf Wunsch gemeinsam Risiken senken und Ihre Rendite steigern. Warten Sie nicht auf das böse Erwachen bei der Auszahlung. Nutzen Sie stattdessen meinen Vertrags-Check.
Was kostet der Anlage-Check?
Die Konditionen für den Anlage-Check gestalten sich wie folgt:
Anlage-Check
€
87.00
Anlage-Check für studenten
€
0.00
anlage-check plus neu-anlage / betreuungsübernahme
€
0.00
Ich möchte die Kosten für Sie so gering wie möglich halten. Allerdings bedeutet jeder Anlage-Check einen nicht unerheblichen Zeitaufwand, da Unterlagen geprüft und in den meisten Fällen Rücksprachen gehalten und weitere Informationen eingeholt werden müssen.
Meinen Kunden, die ich im Bereich Finanzplanung betreue, erlasse beziehungsweise erstatte ich die Kosten für den Anlage-Check.
Sollten Sie also infolge des Anlage-Checks zu dem Schluss kommen, dass Sie Ihren Kapitalanlagen aufgrund der offen gelegten Nachteile nicht weiterführen möchten und mit meiner Hilfe zu einem hochwertigeren Portfolio wechseln möchten, erlasse beziehungsweise erstatte ich Ihnen die Kosten für den Anlage-Check.
Studenten biete ich unter Vorlage einer aktuellen Studien-Bescheinigung den Anlage-Check generell kostenfrei an.